Categoría: Fraude y ciberdelitos

PERITAJE INFORMÁTICO · PHISHING BANCARIO · SENTENCIAS

Sentencias de Phishing Bancario donde el Perito Informático fue decisivo

Cuando un cliente es víctima de phishing bancario, la entidad financiera suele alegar negligencia del usuario para eludir responsabilidad. Sin embargo, la intervención de un perito informático especializado puede demostrar técnicamente que el ataque fue sofisticado, que la víctima actuó con diligencia razonable y que el banco incumplió sus obligaciones de seguridad. Estas son las sentencias reales donde el perito informático de phishing resultó clave.

Ver sentencias documentadas Consultar: 900 649 252

122223 Incidentes de Phishing en 2025
17% Consultas fraude online
15% Vishing ataques por llamadas
10% Ataques por SMS falsos

La Ley de Servicios de Pagos (LSP) establece que si existe una sustracción de fondos a través de una orden de pago no debidamente autorizada, es el banco el responsable de llevar a cabo el reintegro del dinero. El perito informático acredita técnicamente que la operación fraudulenta no fue autorizada por el cliente.

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Juzgado de Primera Instancia e Instrucción n.º 2 · Redondela (Pontevedra) · 25 de enero de 2022
BBVA condenado a devolver 3.101,25 € por suplantación de identidad
3.101,25 € + intereses + costas

Hechos: La clienta fue víctima de una suplantación de identidad mediante una página web fraudulenta que imitaba la del BBVA. El estafador realizó una transferencia no consentida de 3.100 €, por la cual se cobró una comisión de 1,25 €. La entidad bancaria se opuso a la demanda alegando negligencia de la actora en la gestión de sus credenciales.

🔬 Intervención del Perito Informático (este es el trabajo que hacemos en GlobátiKa)

• Análisis forense de los pantallazos de la página web fraudulenta del BBVA.
• Acreditación de que la página de phishing «tenía la apariencia de la página de la entidad bancaria«, dificultando su detección por una persona no experta.
• Demostración técnica de que la IP desde la que se realizó la operación no era la misma que la del cliente.
• Verificación de que el banco no acreditó la existencia de una actuación negligente de su clienta.

Fallo: El Juzgado condenó al BBVA a devolver la suma de 3.100 € y los 1,25 € cobrados en concepto de comisión, más los intereses legales y las costas procesales. La pericial informática fue determinante para demostrar que la operación no se realizó desde la dirección IP habitual del cliente.

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Sentencia de 24 de mayo de 2022
Banco Santander condenado a devolver 18.500 € sustraídos desde Lituania
18.500 € + intereses + costas

Hechos: El cliente recibió un SMS fraudulento en el que se alertaba de un problema de seguridad y se le instaba a restablecer su contraseña accediendo a un enlace. Al proporcionar sus credenciales, el estafador procedió a realizar dos operaciones de transferencia por un total de 18.500 € desde Lituania. El Banco Santander se negó a asumir responsabilidad, argumentando que la transferencia se realizó con las credenciales del cliente.

🔬 Intervención del Perito Informático (el servicio que puede contratar)

• Análisis técnico del SMS fraudulento y del enlace de suplantación de identidad.
• Acreditación de que el método de ataque (phishing vía SMS) era suficientemente sofisticado como para engañar a un usuario medio.
• Demostración de que las transferencias se originaron desde Lituania, una ubicación incompatible con la actividad habitual del cliente.
• Fundamentación jurídica en la Ley de Servicios de Pagos: la orden de pago no fue debidamente autorizada.

Fallo: El tribunal condenó al Banco Santander a devolver los 18.500 € sustraídos, aplicando la Ley de Servicios de Pagos que establece la responsabilidad del banco cuando una orden de pago no ha sido debidamente autorizada. La pericial informática demostró que el cliente fue víctima de un engaño técnico y no actuó con negligencia grave.

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Juzgado de Primera Instancia n.º 4 · Santander
Unicaja Banco condenada a reembolsar 5.000 € durante fusión con Liberbank
5.000 € + intereses + costas

Hechos: Durante el proceso de fusión en curso entre Unicaja y Liberbank (antigua Caja Cantabria), la clienta recibió un mensaje de texto que parecía provenir del banco, alertándola sobre la presencia de un dispositivo no autorizado conectado a su banca en línea. El mensaje incluía un enlace para verificar la situación. La clienta accedió al enlace y proporcionó sus datos y una clave de seguridad en una página web falsa que se asemejaba a la aplicación de banca electrónica de Unicaja. Posteriormente, 5.000 € fueron sustraídos de su cuenta.

🔬 Intervención del Perito Informático (colaboramos con su abogado)

• Análisis forense del SMS fraudulento y de la página web de suplantación.
• Acreditación de que la página falsa era visualmente idéntica a la aplicación legítima de Unicaja, dificultando su detección.
• Demostración de que el contexto de fusión bancaria aumentaba la credibilidad del mensaje fraudulento.
• Informe pericial que respaldó la posición de la demandante: la clienta no había incurrido en negligencia grave en la protección de sus credenciales.

Fallo: La jueza no consideró negligencia grave por parte de la demandante y destacó la dificultad para una persona no experta en detectar el fraude en un mensaje y enlace tan convincentes. Unicaja Banco fue condenada a reembolsar los 5.000 € sustraídos, más intereses y costas. La sentencia subraya la importancia de la actuación del perito informático para esclarecer la situación técnica.

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Audiencia Provincial de Alicante · Sentencia confirmada en apelación
Caja Rural Central condenada a devolver 4.985 € por falta de seguridad
4.985 € + intereses + costas

Hechos: Una cliente fue víctima de una estafa por phishing que le sustrajo 4.985 € de su cuenta bancaria. Caja Rural Central recurrió la sentencia de primera instancia alegando negligencia por parte de la víctima en la protección de sus credenciales de acceso.

🔬 Intervención del Perito Informático (necesario para estos casos)

• Análisis técnico de los sistemas de seguridad del banco y de la operación fraudulenta.
• Acreditación de la falta de sistemas de seguridad eficaces por parte de la entidad bancaria.
• Demostración de que el ataque de phishing fue suficientemente sofisticado como para superar las medidas de autenticación del cliente.
• Informe pericial que refutó la alegación de negligencia de la víctima.

Fallo: La Audiencia Provincial de Alicante confirmó la condena por responsabilidad civil en caso de phishing. La sentencia subrayó la falta de sistemas de seguridad eficaces por parte del banco que permitieron la estafa, rechazando la argumentación de la entidad de que la víctima actuó de manera negligente. La corte desestimó el recurso de apelación del banco y confirmó la obligación de reintegrar la cantidad sustraída, más intereses y costas procesales.

Metodología pericial en casos de phishing bancario

La intervención de un perito informático especializado en phishing no se limita a revisar extractos bancarios. Implica un análisis técnico profundo que permite reconstruir el ataque, acreditar la suplantación de identidad y fundamentar jurídicamente la responsabilidad del banco.

1. Análisis de cabeceras

Examen completo de las cabeceras SMTP de los correos electrónicos fraudulentos o de los metadatos de los SMS recibidos, identificando el servidor real de origen y descartando la legitimidad del remitente.

2. Trazabilidad IP

Análisis de las direcciones IP desde las que se realizaron las operaciones fraudulentas, contrastándolas con la IP habitual del cliente y acreditando que el acceso no se produjo desde sus dispositivos.

3. Estudio del dominio fraudulento

Investigación técnica del dominio utilizado en la página de phishing: registro WHOIS, servidor de hospedaje, certificados SSL, similitudes visuales con la web legítima del banco y técnicas de suplantación empleadas.

4. Análisis de la página de phishing

Examen forense de los pantallazos y capturas de la web fraudulenta, acreditando su apariencia idéntica o muy similar a la del banco, lo que dificulta su detección por un usuario no experto.

5. Evaluación de la diligencia del usuario

Valoración técnica de si el cliente actuó con la diligencia exigible a un usuario medio, considerando la sofisticación del ataque, el contexto (fusiones bancarias, comunicaciones oficiales) y las medidas de seguridad que el banco tenía implementadas.

6. Dictamen pericial y ratificación

Elaboración del informe pericial con conclusiones claras y fundadas, preparado para ser defendido en sala judicial ante preguntas y objeciones de la parte contraria.

¿Por qué el banco es responsable según la Ley de Servicios de Pagos?

• Artículo 34 LSP: El proveedor de servicios de pago (el banco) debe devolver el importe de una operación de pago no autorizada.
• Artículo 35 LSP: El usuario solo es responsable si ha actuado con negligencia grave o dolo en la protección de sus credenciales.
• Carga de la prueba: Corresponde al banco acreditar que el cliente actuó con negligencia grave. Si no lo demuestra, debe reintegrar los fondos.
• Seguridad reforzada: Los bancos están obligados a implementar sistemas de autenticación robustos (SCA) que impidan operaciones fraudulentas.

Marco legal aplicable al phishing bancario

Normativa	Aplicación al phishing bancario
Ley 16/2009 (LSP) Art. 34 y 35	Obligación del banco de reintegrar importes de operaciones no autorizadas. El usuario solo responde por negligencia grave o dolo.
Directiva PSD2 Autenticación reforzada	Los bancos deben implementar autenticación de dos factores (SCA) para operaciones en línea.
RGPD Seguridad de datos	Los bancos deben garantizar la seguridad de los datos personales y financieros de sus clientes.
Código Penal Arts. 248-249	El phishing constituye estafa informática cuando se obtienen datos para realizar transferencias no consentidas.
STS 300/2015	Requisitos de autenticidad, integridad y trazabilidad de la prueba digital en procedimientos judiciales.

¿Ha sido víctima de phishing?

«Somos expertos en peritaciones informáticas en suplantación de identidad. Mediante la correcta actuación del perito informático, se puede conocer el método empleado en este tipo de delitos, pudiendo de este modo poner fin al problema. No incurra en responsabilidad subsidiaria por una estafa cometida por otra persona en su nombre.»

GlobátiKa Peritos Informáticos · Desde 2011

¿Ha sido víctima de phishing bancario?

Le ayudaremos a acreditar técnicamente el fraude, fundamentar la responsabilidad del banco y recuperar su dinero. Trabajamos con particulares, empresas y abogados en toda España.

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Fuentes y referencias

Caso de éxito: Sentencias a favor de clientes estafados por phishing · GlobátiKa

Europa Press: Tres bancos condenados a devolver importe robado por phishing

Perito Informático de Phishing · GlobátiKa

Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago (LSP). Boletín Oficial del Estado.

Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2) relativa a los servicios de pago en el mercado interior.

Certificar trazabilidad de criptomonedas para Hacienda y procesos judiciales

Demuestre el origen de sus criptomonedas con un informe pericial válido ante la Agencia Tributaria y los tribunales.

La certificación de trazabilidad de criptomonedas es un proceso técnico y pericial que permite reconstruir el recorrido completo de los activos digitales desde su origen hasta su situación actual. Este análisis resulta clave en inspecciones de Hacienda, conflictos fiscales o procedimientos judiciales donde es necesario justificar el origen de los fondos.

En GlobátiKa Peritos Informáticos, realizamos informes periciales que acreditan la trazabilidad de las operaciones en blockchain, transformando datos técnicos complejos en una prueba clara, comprensible y defendible ante la administración.

¿Por qué es necesario certificar la trazabilidad de criptomonedas?

Uno de los principales problemas actuales es que, cuando no existe un historial completo de operaciones, la Agencia Tributaria puede considerar que el saldo de una wallet constituye una ganancia patrimonial íntegra.

Esto ocurre especialmente cuando los fondos provienen de exchanges no auditados o cuando se han realizado múltiples movimientos entre plataformas.

La certificación pericial permite:

• demostrar el coste real de adquisición
• justificar pérdidas acumuladas
• acreditar movimientos entre wallets
• identificar comisiones y permutas
• evitar tributación sobre beneficios inexistentes

Cómo se realiza un informe de trazabilidad de criptomonedas

El proceso combina análisis técnico blockchain con interpretación económica de los datos obtenidos.

Análisis técnico de la blockchain

El perito informático reconstruye el recorrido de los fondos mediante herramientas especializadas de análisis blockchain, identificando direcciones, transacciones y relaciones entre wallets.

Puede ampliar información sobre este proceso en nuestra página de
análisis de blockchain.

Interpretación económica de las operaciones

Una vez reconstruida la trazabilidad, se analiza el impacto económico de las operaciones, teniendo en cuenta el valor de adquisición, las permutas y los costes asociados.

Este trabajo se complementa con la intervención de un
perito economista, que traduce los datos técnicos en conclusiones fiscales.

Elaboración del informe pericial

El resultado es un informe técnico que permite justificar la realidad económica de las operaciones ante Hacienda o en un procedimiento judicial.

Cuándo necesitas certificar la trazabilidad de criptomonedas

• inspecciones de Hacienda
• regularización de criptomonedas
• problemas con exchanges
• discrepancias fiscales
• justificación de origen de fondos

Diferencia entre trazabilidad técnica y resultado económico

Es importante diferenciar entre:

• la trazabilidad técnica (recorrido de los fondos)
• el resultado económico (beneficio o pérdida real)

Por ello, en muchos casos es necesaria la intervención conjunta de:

• perito informático → reconstruye operaciones
• perito economista → calcula impacto fiscal

Si quiere conocer el análisis completo desde el punto de vista técnico, puede visitar nuestra página de
perito en criptomonedas.

Solicite un informe de trazabilidad de criptomonedas

Si necesita justificar sus criptomonedas ante Hacienda o defender su caso en un procedimiento judicial, es fundamental contar con un informe pericial que respalde su posición.

Contacte con nuestro equipo para analizar su caso y determinar la mejor estrategia técnica y económica.

Llámenos 900 649 252

Perito en criptomonedas: análisis informático de estafas y transacciones sospechosas

El perito en criptomonedas es un profesional especializado en el análisis forense de activos digitales y transacciones realizadas mediante tecnologías blockchain. Su intervención resulta clave en procedimientos judiciales relacionados con estafas, hackeos, phishing, apropiaciones indebidas, trazabilidad de fondos y movimientos sospechosos realizados con criptomonedas.

En GlobátiKa Peritos Informáticos ofrecemos servicios especializados para identificar, rastrear y esclarecer operaciones realizadas con criptoactivos, aportando un respaldo técnico sólido y judicialmente útil. Cuando el origen, destino o recorrido de los fondos resulta relevante, el análisis pericial puede marcar la diferencia entre una sospecha difícil de demostrar y una prueba técnica bien construida.

¿Cómo puede ayudarle un perito en criptomonedas?

El entorno descentralizado y seudónimo de las criptomonedas plantea desafíos únicos. Sin embargo, el rastro inmutable de las operaciones en blockchain permite reconstruir buena parte del recorrido de los activos. Un perito en criptomonedas puede rastrear movimientos de fondos, detectar patrones sospechosos, identificar puntos de salida hacia exchanges y documentar técnicamente el comportamiento de las carteras implicadas.

Si necesita profundizar en esta materia, puede consultar también nuestro contenido sobre certificar la trazabilidad de criptomonedas, donde explicamos cómo se documenta el recorrido técnico de los activos digitales.

Entre las funciones más destacadas del perito en criptomonedas se encuentran:

1. Análisis y rastreo de transacciones

   • Uso de herramientas avanzadas de análisis blockchain para seguir el rastro de fondos desde su origen hasta el destino final.
   • Identificación de patrones de actividad sospechosa en las transacciones.
   • Localización de entradas y salidas hacia exchanges o servicios de intercambio.

2. Análisis forense de wallets o carteras digitales

   • Examen de wallets para determinar movimientos de fondos y posibles conexiones con actividades ilícitas.
   • Detección de indicadores de compromiso, accesos no autorizados o software malicioso asociado.
   • Reconstrucción técnica del uso de direcciones y operaciones vinculadas.

3. Identificación de plataformas fraudulentas

   • Verificación de la legitimidad de plataformas de inversión o intermediarios.
   • Detección de esquemas Ponzi, fraudes piramidales y entornos falsamente regulados.
   • Análisis de señales de alerta vinculadas a webs, paneles o apps sospechosas.

4. Generación de informes periciales

   • Elaboración de informes técnicos objetivos y detallados, orientados a procedimientos judiciales.
   • Explicación clara del recorrido de los fondos y de los hallazgos periciales.
   • Ratificación del informe como perito experto en sede judicial si resulta necesario.

¿En qué casos suele intervenir un perito en criptomonedas?

La intervención pericial resulta especialmente relevante cuando los criptoactivos están relacionados con un conflicto jurídico, una posible estafa o la necesidad de demostrar técnicamente qué ha ocurrido con los fondos.

• Estafas de inversión en criptomonedas
• Hackeos de wallets o robo de activos digitales
• Phishing vinculado a exchanges o carteras
• Transferencias sospechosas entre direcciones blockchain
• Fondos desviados a plataformas opacas o cuentas anónimas
• Necesidad de documentar técnicamente el recorrido de los activos

También puede ampliar contexto sobre el ecosistema técnico y normativo consultando nuestras páginas sobre blockchain, normativa y cumplimiento blockchain y auditoría blockchain.

¿Por qué contratar a GlobátiKa Peritos Informáticos?

En GlobátiKa Peritos Informáticos contamos con experiencia en el análisis técnico de transacciones con criptomonedas, investigación de operativas sospechosas y documentación pericial de casos relacionados con activos digitales. Nuestra labor se centra en aportar claridad técnica, objetividad y utilidad probatoria.

Nos distinguimos por ofrecer informes comprensibles, técnicamente rigurosos y orientados al procedimiento. Además, nuestra reputación está respaldada por cientos de valoraciones positivas de clientes que han confiado en nuestro trabajo.

Casos comunes de fraude con criptomonedas

Entre los casos más frecuentes que atendemos se encuentran las estafas relacionadas con plataformas de inversión fraudulentas, esquemas piramidales y campañas de phishing dirigidas a obtener acceso a wallets o credenciales. También investigamos incidentes de hackeo, accesos indebidos y movimientos de fondos que terminan en direcciones difíciles de rastrear sin un análisis especializado.

Nuestro equipo utiliza técnicas avanzadas de análisis forense y puede colaborar con abogados y autoridades para rastrear y documentar activos digitales comprometidos, aportando una base técnica sólida para el caso.

¿Y si el problema no es una estafa sino Hacienda?

En muchos casos, el conflicto con criptomonedas no deriva de un fraude, sino de la falta de trazabilidad económica ante la Agencia Tributaria. Cuando no se puede justificar correctamente el origen de los fondos, el coste de adquisición o la evolución patrimonial real de los activos, puede ser necesario un análisis adicional desde el punto de vista económico.

En estas situaciones, la intervención de un perito economista permite reconstruir la realidad financiera de las operaciones y explicar técnicamente si el saldo actual representa una ganancia real, una pérdida acumulada o una mera reubicación de capital. De este modo, la URL de perito en criptomonedas mantiene su enfoque técnico-forense, mientras la página de perito economista cubre la vertiente económica y fiscal del problema.

Contacte ahora con un perito en criptomonedas para analizar su caso

Si necesita resolver un caso relacionado con criptomonedas, investigar una estafa, rastrear fondos o proteger sus activos digitales, confíe en los expertos de GlobátiKa Peritos Informáticos. Para cualquier consulta, no dude en llamarnos al teléfono 900 649 252 o ponerse en contacto a través del formulario de contacto de nuestra página web. Estaremos encantados de atenderle.

Confidential Consortium Framework (CCF): Potenciando la seguridad y confidencialidad en sus aplicaciones empresariales

El Confidential Consortium Framework (CCF) es una plataforma desarrollada por Microsoft que facilita la creación de aplicaciones blockchain diseñadas para satisfacer los más altos estándares de confidencialidad, integridad y rendimiento. Este marco de código abierto permite a las empresas desarrollar redes distribuidas y permissionadas que cumplen con los exigentes requisitos de seguridad y eficiencia que demandan los entornos empresariales modernos.

El CCF está diseñado para procesar y gestionar datos entre múltiples partes, garantizando en todo momento la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información. Utiliza tecnologías avanzadas como entornos de ejecución confiables (TEEs) y criptografía robusta para proteger tanto los datos como la lógica de las aplicaciones frente a accesos no autorizados o manipulaciones.

En GlobátiKa Peritos Informáticos, somos especialistas en implementar soluciones tecnológicas avanzadas adaptadas a las necesidades específicas de su empresa. Nuestro equipo está capacitado para llevar a cabo la integración del Confidential Consortium Framework en su organización, brindándole acceso a una plataforma que destaca por su seguridad, rendimiento y capacidad de procesamiento, ideal para optimizar las operaciones empresariales más exigentes.

Beneficios de implementar CCF en su empresa

1. Confidencialidad y Privacidad: Todas las transacciones y datos se mantienen confidenciales por defecto, asegurando que la información sensible esté protegida en todo momento.
2. Integridad y Seguridad: CCF garantiza que el código y los datos se procesen de manera segura y verificable, utilizando hardware especializado para prevenir manipulaciones o accesos indebidos.
3. Gobernanza Transparente: Ofrece un modelo de gobernanza programable y transparente, permitiendo que las decisiones sobre la aplicación sean tomadas de manera conjunta y auditable por todas las partes involucradas.
4. Alto Rendimiento: Proporciona un rendimiento comparable al de las bases de datos tradicionales, con alta capacidad de procesamiento y baja latencia, adaptándose a las exigencias de las aplicaciones empresariales modernas.
5. Eficiencia y Resiliencia: Minimiza la sobrecarga de ejecución y garantiza alta disponibilidad, asegurando que su aplicación esté siempre operativa y pueda recuperarse de manera segura ante cualquier eventualidad.

Casos de uso de CCF

El Confidential Consortium Framework es ideal para diversas aplicaciones empresariales, entre las que destacan:

• Sistemas Financieros: Implementación de plataformas de pago y gestión de activos que requieren altos niveles de seguridad y confidencialidad.
• Gestión de Datos Médicos: Creación de sistemas que manejan información sanitaria sensible, garantizando su privacidad y cumplimiento con normativas como el GDPR.
• Redes de Suministro: Desarrollo de soluciones que permiten la trazabilidad de productos, asegurando la integridad de los datos a lo largo de toda la cadena de suministro.
• Aplicaciones Gubernamentales: Construcción de plataformas que manejan datos ciudadanos, asegurando su confidencialidad y permitiendo una gobernanza transparente y auditable.

Contacte con un experto en Confidential Consortium Framework Blockchain

La implementación del Confidential Consortium Framework en su empresa le permitirá desarrollar aplicaciones que cumplen con los más altos estándares de seguridad, confidencialidad y rendimiento. En GlobátiKa Peritos Informáticos, estamos comprometidos en ayudarle a aprovechar al máximo esta tecnología, ofreciendo soluciones personalizadas que impulsen la eficiencia y competitividad de su negocio.

Para cualquier consulta, no dude en llamarnos al teléfono 900 649 252, o ponerse contacto a través del formulario de contacto de nuestra página web, estaremos encantados de atenderle.

Normativa y cumplimiento Blockchain: Garantizando la legalidad en el entorno digital

La normativa y cumplimiento blockchain se han convertido en pilares fundamentales para el desarrollo y adopción de esta tecnología en sectores clave de la economía digital. Blockchain no solo fomenta la digitalización y creación de nuevos modelos de negocio, sino que también permite la aparición de aplicaciones innovadoras como criptomonedas, ICOs, Stable Coins, DeFi, NFTs y Smart Contracts. Sin embargo, estos avances tecnológicos traen consigo riesgos asociados que exigen la implementación de marcos regulatorios sólidos para garantizar la seguridad, la confianza y la transparencia para todos los usuarios.

Principios jurídicos y neutralidad tecnológica

El marco regulatorio que rige la tecnología blockchain en Europa parte de los principios de neutralidad tecnológica y equivalencia funcional, que garantizan que el uso de blockchain no represente, en sí mismo, una barrera para el cumplimiento normativo. Esto implica que los procesos internos y externos basados en blockchain deben estar diseñados de manera que cumplan con las normativas vigentes, sin necesidad de modificaciones fundamentales en su funcionamiento.

El sistema normativo europeo se adelanta al futuro con propuestas como el EBSI (European Blockchain Services Infrastructure), que establece un estándar para certificaciones públicas registradas en blockchain. Este marco se complementa con la Identidad Digital Europea, que permitirá un reconocimiento universal de identidades digitales en los países miembros, simplificando procesos y garantizando el cumplimiento normativo a nivel transfronterizo.

Criptoactivos y MiCA: Una nueva era de regulación

Uno de los elementos clave en la regulación blockchain es el concepto de criptoactivo, definido por el Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) aprobado por el Parlamento Europeo en mayo de 2023. Según MiCA, un criptoactivo es una representación digital de valor o derechos que puede transferirse y almacenarse electrónicamente mediante tecnologías de contabilidad distribuida. Este marco normativo no solo regula las criptomonedas, sino también otros activos digitales, proporcionando un entorno seguro y regulado para su utilización.

La importancia de MiCA radica en su capacidad para legitimar el uso de blockchain en actividades como:

• Tokenización de activos reales: Transformar activos físicos en representaciones digitales para su uso en mercados financieros o como respaldo de otros activos.
• Liquidez de activos sin mercado: Permitir la transferencia y comercialización de activos que anteriormente carecían de un mercado estructurado.
• Trazabilidad y transparencia: Garantizar que todas las transacciones y modificaciones estén registradas de manera inmutable y accesible.

Beneficios de Blockchain para el cumplimiento normativo

La tecnología blockchain añade valor al cumplimiento regulatorio gracias a sus características intrínsecas:

1. Inmutabilidad: Una vez registrada, la información no puede ser alterada, lo que asegura la integridad de los datos.
2. Trazabilidad: Cada transacción o modificación queda registrada, permitiendo un seguimiento claro y transparente.
3. Consenso: Las operaciones se validan mediante protocolos que garantizan la integridad y fiabilidad de la información.
4. Seguridad: La criptografía avanzada protege los datos y asegura que solo las partes autorizadas puedan acceder a ellos.

Estas características son especialmente útiles en el cumplimiento de normativas como MiFID II, que exige documentación precontractual detallada y trazable para inversores minoristas. Blockchain permite documentar cada etapa de una operación, validar la entrega de información contractual y garantizar que las modificaciones sean claras y verificables.

Casos de uso

Blockchain es una herramienta idónea para cumplir con requisitos normativos en diversos sectores:

1. Sector financiero: Las instituciones financieras pueden registrar operaciones y documentación regulatoria en blockchain, asegurando su trazabilidad y conformidad con normativas como MiCA y MiFID II.
2. Certificaciones digitales: El EBSI y la Identidad Digital Europea permiten emitir y verificar certificaciones compatibles con los estándares europeos, facilitando procesos legales y administrativos.
3. Tokenización de activos: Activos como bienes raíces o arte pueden ser digitalizados y registrados en blockchain, garantizando su trazabilidad y evitando fraudes.
4. Gestión de criptoactivos: Empresas y usuarios pueden operar en un entorno seguro, con reglas claras sobre la emisión, transferencia y almacenamiento de activos digitales.

Retos y perspectivas futuras

A pesar de sus ventajas, la normativa blockchain enfrenta desafíos, como la rápida evolución tecnológica y la necesidad de armonización global de las regulaciones. Los marcos regulatorios deben adaptarse constantemente para abordar nuevos riesgos y garantizar que la innovación tecnológica no suponga un obstáculo para el cumplimiento normativo.

En Europa, iniciativas como MiCA, el EBSI y la Identidad Digital Europea representan pasos significativos hacia un entorno regulatorio más robusto y adaptado a la economía digital. Estas regulaciones no solo fomentan la confianza en blockchain, sino que también posicionan a la región como líder en la adopción segura y responsable de esta tecnología.

Contacte con un experto en Blockchain

La normativa y cumplimiento blockchain no solo son esenciales para mitigar riesgos, sino también para aprovechar al máximo el potencial transformador de esta tecnología. En GlobátiKa Peritos Informáticos, somos conscientes de la importancia de garantizar que los sistemas basados en blockchain cumplan con los más altos estándares legales y normativos. Nuestro equipo de expertos está preparado para ayudar a su empresa a implementar soluciones blockchain alineadas con la normativa vigente, asegurando un entorno seguro, confiable y transparente.

Para cualquier consulta, no dude en llamarnos al teléfono 900 649 252, o ponerse contacto a través del formulario de contacto de nuestra página web, estaremos encantados de atenderle.

Auditoría Blockchain: Garantía de transparencia y seguridad para su empresa

La auditoría blockchain es un proceso crítico para verificar la integridad, transparencia y seguridad de las operaciones registradas en una cadena de bloques. Esta tecnología, conocida por su capacidad para ofrecer registros digitales inmutables y descentralizados, se ha convertido en un pilar fundamental en sectores como las finanzas, la logística, la sanidad y la administración pública.

En GlobátiKa Peritos Informáticos, entendemos la complejidad que implica trabajar con tecnología blockchain y ofrecemos servicios de auditoría especializados para garantizar que su sistema cumpla con los más altos estándares de seguridad, legalidad y eficiencia operativa.

¿Qué es una Auditoría Blockchain y por qué es esencial?

La auditoría blockchain consiste en analizar y verificar los procesos, transacciones y controles implementados en una cadena de bloques. Este análisis incluye la revisión de contratos inteligentes, la seguridad de los nodos, los protocolos de consenso y la integración con otros sistemas tecnológicos.

La importancia de una auditoría blockchain radica en:

1. Verificación de la integridad de los datos: La blockchain ofrece un registro inmutable, pero es fundamental asegurarse de que los datos ingresados sean precisos y libres de errores o manipulaciones.
2. Cumplimiento normativo: Garantizar que su implementación blockchain cumple con las regulaciones locales e internacionales, como el RGPD, es clave para evitar sanciones legales.
3. Mitigación de riesgos: Identificar posibles vulnerabilidades en la arquitectura del sistema permite fortalecer la seguridad frente a amenazas cibernéticas.
4. Confianza y transparencia: Una auditoría profesional aumenta la confianza de clientes, inversores y socios en el sistema implementado.

Componentes clave de una auditoría Blockchain

En GlobátiKa Peritos Informáticos, realizamos una auditoría exhaustiva que incluye, entre otros aspectos:

1. Análisis de contratos inteligentes

Los contratos inteligentes son programas autoejecutables que funcionan en la blockchain. Verificamos su código para identificar errores, vulnerabilidades o brechas de seguridad que podrían comprometer su funcionamiento.

2. Evaluación de los protocolos de consenso

El mecanismo de consenso es crucial para garantizar la validez de las transacciones. Revisamos si los métodos utilizados (Proof of Work, Proof of Stake, etc.) son adecuados y están correctamente implementados.

3. Revisión de nodos y arquitectura

Examinamos la configuración de los nodos y su interacción dentro de la red blockchain, asegurándonos de que cumplan con los requisitos de seguridad y disponibilidad.

4. Integración con sistemas externos

Analizamos cómo la blockchain se conecta con otros sistemas de su empresa, como bases de datos o plataformas de gestión, para evitar posibles vulnerabilidades en los puntos de integración.

5. Auditoría de accesos y permisos

Revisamos los controles de acceso a la blockchain para garantizar que solo las personas autorizadas puedan realizar modificaciones o consultar datos sensibles.

Beneficios y casos de uso de la auditoría

Al confiar en GlobátiKa Peritos Informáticos, su empresa accede a un conjunto de beneficios diseñados para garantizar la máxima seguridad, eficiencia y cumplimiento normativo en sus sistemas basados en blockchain. Contamos con un equipo de expertos certificados, altamente cualificados en tecnología blockchain, ciberseguridad y normativas internacionales, lo que nos permite abordar cualquier desafío con profesionalidad y eficacia. Además, utilizamos herramientas avanzadas de análisis para detectar fallos de seguridad, examinar el código de contratos inteligentes y simular posibles ataques cibernéticos, asegurando así la integridad de su sistema.

Nos adaptamos completamente a las necesidades de cada cliente, proporcionando servicios personalizados que consideran el tipo de blockchain utilizada (pública, privada o híbrida) y los objetivos específicos de la organización.

La auditoría blockchain es especialmente relevante en diversos casos de uso. En la gestión de activos digitales, resulta fundamental para garantizar la seguridad de las billeteras digitales y las transacciones de criptomonedas. En el ámbito de la trazabilidad, las organizaciones que registran el origen y movimiento de productos mediante blockchain necesitan auditorías para asegurar la precisión y fiabilidad de los datos. En el sector financiero, donde las normativas son estrictas, la auditoría es imprescindible para cumplir con las regulaciones y operar con confianza. Por último, en la administración pública, los gobiernos y organismos que utilizan blockchain para gestionar identidades o registros deben garantizar la transparencia y fiabilidad de sus sistemas para proteger los intereses de los ciudadanos.

Preguntas frecuentes sobre la auditoría blockchain

¿Es necesario auditar todas las implementaciones blockchain?

Sí, especialmente si la blockchain maneja datos sensibles, transacciones económicas o información regulada por normativas específicas.

¿Qué ocurre si mi blockchain es privada?

Las blockchains privadas, al ser controladas por una organización, requieren auditorías aún más exhaustivas para garantizar que los accesos y controles internos sean adecuados.

¿Cómo afecta la auditoría al rendimiento de mi sistema?

El proceso de auditoría es no intrusivo y no interrumpe las operaciones diarias de su sistema blockchain.

Contacte con un auditor experto en Blockchain

En GlobátiKa Peritos Informáticos, somos pioneros en la auditoría de sistemas tecnológicos avanzados. Nuestro enfoque combina conocimiento técnico, herramientas de vanguardia y un compromiso inquebrantable con la calidad.

Si desea garantizar la seguridad, transparencia y cumplimiento normativo de su blockchain, no dude en contactarnos. Estaremos encantados de ofrecerle una solución personalizada que se ajuste a las necesidades de su empresa.

Para cualquier consulta, no dude en llamarnos al teléfono 900 649 252, o ponerse contacto a través del formulario de contacto de nuestra página web, estaremos encantados de atenderle.

¿Qué es el phishing DEHÚ y cómo suplanta a la Agencia Tributaria?

El Phishing DEHÚ: Suplantación Agencia Tributaria es una modalidad de fraude digital dentro de las técnicas más habituales de phishing, en las que los ciberdelincuentes se hacen pasar por la Dirección Electrónica Habilitada Única (DEHÚ) y por la Agencia Tributaria para enghttps://peritosinformaticos.es/phishing/añar a particulares y empresas. El objetivo es obtener credenciales de acceso, datos fiscales o información sensible mediante enlaces fraudulentos.

En los últimos meses, el Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE) ha alertado de campañas activas de suplantación Agencia Tributaria utilizando comunicaciones falsas que simulan notificaciones oficiales.

Ejemplo real de Phishing DEHÚ: Suplantación Agencia Tributaria

A continuación mostramos un ejemplo de correo electrónico fraudulento en el que se suplanta la Agencia Tributaria mediante una falsa notificación electrónica:

Le informamos que está disponible una nueva notificación postal con los siguientes datos:

• info@globatika.com con NIF/NIE: ***897*** en calidad de Titular
• Organismo emisor: Tribunal Económico Administrativo Central, con DIR3: E00127205
• Identificador: 002582414d8512a83bee
• Concepto: NOTIFICACION SOBRE LA RECLAMACION 46/05448/2024

Cómo puede acceder:

Esta notificación la puede descargar en la Dirección Electrónica Habilitada Única (DEHÚ) del Punto de Acceso General, disponible en: https://dehu.redsara.es

Para su comodidad, le facilitamos un enlace directo a la notificación:

Sepa que:

Esta notificación se facilita por vía electrónica de acuerdo con lo previsto en el artículo 42.1 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas, que establece la obligatoriedad para los organismos emisores de poner por vía electrónica las notificaciones que se emitan en papel.

La notificación se recibirá en todo caso en papel, aplicándose los plazos que en la misma se indiquen. Adicionalmente podrá recibir esta notificación por distintas vías electrónicas. Si accediera a su contenido por más de una de estas vías, sepa que los efectos jurídicos, si los hubiera, siempre empiezan a contar desde la fecha en que se produzca su primer acceso.

Este es un aviso de cortesía remitido desde la Dirección Electrónica Habilitada única. En cualquier momento puede acceder, rectificar o eliminar las direcciones de email a través del formulario disponible en .

Gobierno de España

Cómo funciona la suplantación Agencia Tributaria mediante DEHÚ

Remitente falsificado

Aunque el correo aparenta proceder de un organismo oficial, el dominio suele estar ligeramente modificado o camuflado.

Enlaces fraudulentos

Los enlaces no conducen a la web oficial de la DEHÚ, sino a páginas clonadas diseñadas para robar credenciales.

Uso de datos reales

Los atacantes incorporan NIF, CIF o datos corporativos obtenidos de filtraciones previas para generar credibilidad.

Mensaje de urgencia

Se genera presión psicológica para que el destinatario actúe sin verificar la autenticidad.

Phishing DEHÚ: Suplantación Agencia Tributaria consecuencias para particulares y empresas

• Robo de identidad
• Acceso no autorizado a sistemas corporativos
• Fraude fiscal
• Responsabilidad penal o administrativa
• Pérdida reputacional

Desde el punto de vista pericial, la suplantación Agencia Tributaria mediante phishing puede requerir análisis forense de cabeceras de correo, trazabilidad de dominios y preservación de evidencias digitales para su utilización en sede judicial.

¿Qué hacer si ha sido víctima de phishing DEHÚ?

1. No introducir credenciales.
2. Guardar el correo completo con cabeceras.
3. No eliminar la evidencia.
4. Denunciar ante INCIBE o Fuerzas y Cuerpos de Seguridad.
5. Solicitar análisis forense si ha habido acceso indebido.

Informe pericial en casos de suplantación Agencia Tributaria

Un perito informático puede determinar:

• El origen técnico del correo
• La infraestructura utilizada
• La trazabilidad de IP y dominios
• La existencia de manipulación de evidencias

El informe pericial informático es clave en procedimientos judiciales relacionados con fraude electrónico.

Phishing DEHÚ: Suplantación Agencia Tributaria evolución en 2026

Durante 2026, las campañas de phishing DEHÚ han evolucionado significativamente en sofisticación. Los ciberdelincuentes ya no se limitan a enviar correos electrónicos genéricos, sino que emplean técnicas avanzadas de ingeniería social y clonación de entornos oficiales para aumentar la tasa de éxito del fraude.

El Instituto Nacional de Ciberseguridad (INCIBE) ha advertido recientemente sobre campañas activas de suplantación Agencia Tributaria mediante notificaciones falsas de la DEHÚ, tal y como recoge en un aviso oficial de INCIBE sobre phishing DEHÚ:

• Dominios visualmente idénticos a los oficiales (técnicas de homografía).
• Certificados SSL válidos para aparentar seguridad.
• Páginas clonadas con diseño idéntico al Punto de Acceso General.
• Formularios que capturan credenciales en tiempo real.
• Redirecciones encadenadas para dificultar la trazabilidad.

Además, en 2026 se ha detectado que algunas campañas de suplantación Agencia Tributaria incorporan incluso sistemas de verificación CAPTCHA falsos para reforzar la sensación de legitimidad.

Este nivel de sofisticación provoca que muchos usuarios no detecten el fraude hasta que ya han introducido sus credenciales o datos bancarios.

Datos de INCIBE Phishing DEHÚ: Suplantación Agencia Tributaria en España

Según los últimos informes publicados por INCIBE, el phishing continúa siendo uno de los incidentes de ciberseguridad más reportados en España.

Entre los datos más relevantes:

• El phishing representa un porcentaje significativo de los incidentes gestionados por el servicio 017.
• Las campañas de suplantación de organismos públicos se encuentran entre las más efectivas.
• El sector empresarial es especialmente vulnerable cuando se utilizan técnicas de urgencia o notificaciones administrativas simuladas.
• El uso de datos reales filtrados previamente aumenta la credibilidad del ataque.

En el caso concreto del phishing DEHÚ, INCIBE ha advertido que los atacantes explotan el desconocimiento de muchos ciudadanos respecto al funcionamiento real de las notificaciones electrónicas oficiales.

Este contexto convierte la suplantación Agencia Tributaria en una amenaza especialmente peligrosa para autónomos, pymes y departamentos administrativos.

Implicaciones legales del phishing DEHÚ

Desde el punto de vista jurídico, la suplantación Agencia Tributaria mediante phishing puede encajar en varios tipos penales, entre ellos:

• Estafa informática.
• Acceso ilícito a sistemas.
• Usurpación de identidad.
• Falsedad documental digital.

Cuando una empresa o particular resulta perjudicado, la correcta preservación de la evidencia digital resulta determinante para la investigación.

Un análisis pericial informático puede:

• Examinar las cabeceras completas del correo.
• Determinar el servidor de origen.
• Analizar la infraestructura de alojamiento utilizada.
• Identificar patrones repetitivos asociados a campañas anteriores.
• Valorar la existencia de brechas internas si se ha producido acceso a sistemas corporativos.

En procedimientos judiciales, este análisis técnico es esencial para acreditar la existencia del fraude y cuantificar el daño económico.

Tendencias de phishing previstas para 2026–2027

Las tendencias actuales apuntan a:

• Uso combinado de phishing + smishing (SMS).
• Campañas dirigidas específicamente a despachos profesionales.
• Automatización mediante inteligencia artificial para personalizar mensajes.
• Ataques dirigidos a departamentos de contabilidad y asesorías fiscales.

Por ello, la prevención ya no puede limitarse a recomendaciones básicas, sino que debe incluir protocolos internos de verificación y formación continua en ciberseguridad.

Preguntas frecuentes sobre phishing DEHÚ

¿La Agencia Tributaria envía notificaciones por email?

No solicita credenciales ni datos fiscales por correo electrónico.

¿Cómo saber si un mensaje de la DEHÚ es falso?

Verificando el dominio real y accediendo manualmente a la web oficial.

¿Puede utilizarse un phishing como prueba en juicio?

Sí, siempre que se haya preservado adecuadamente la evidencia digital y exista informe pericial.

En GlobátiKa Peritos Informáticos ofrecemos asesoramiento preventivo y servicios de extracción forense con garantías técnicas y judiciales. Contactar ante la mínima duda puede marcar la diferencia entre conservar una prueba válida o perderla para siempre.

Cuidado con las transferencias fraudulentas: Cómo protegerse y tomar acción legal

Las transferencias fraudulentas representan un creciente y serio problema tanto para los consumidores como para las instituciones financieras. En GlobátiKa Peritos Informáticos, entendemos la complejidad y gravedad de estos casos, y nuestro objetivo es proporcionar un servicio experto y comprensivo para ayudar a los afectados a defender sus derechos y recuperar sus fondos. Pero ¿qué son las transferencias fraudulentas? Y cómo el sistema judicial ha manejado estos casos recientemente.

¿Qué son las transferencias fraudulentas?

Las transferencias fraudulentas son transacciones no autorizadas realizadas desde una cuenta bancaria sin el consentimiento del titular. Estas operaciones pueden ocurrir debido a diversas razones, incluyendo brechas de seguridad, phishing, malware, o el uso no autorizado de credenciales de acceso.

En los años 2023 y 2024, el Poder Judicial Federal ha seguido emitiendo sentencias a favor de los ciudadanos en demandas por transferencias electrónicas fraudulentas. Esto significa que los jueces han encontrado que, en muchos casos, los bancos no han demostrado adecuadamente la fiabilidad de sus sistemas informáticos ni han seguido las disposiciones establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

¿Qué deben demostrar los bancos?

Los bancos deben probar lo siguiente para defenderse en estos casos:

• Cumplimiento de la normatividad: Que han seguido las «Disposiciones de carácter general aplicables a las operaciones de banca electrónica» emitidas por la CNBV.
• Peritajes informáticos: Que han realizado peritajes que acrediten la fiabilidad de su sistema.
• Medidas de seguridad: Que han implementado medidas de seguridad adecuadas para prevenir transferencias desde direcciones de protocolo de Internet (IP) inusuales.

La Importancia de los Peritajes Informáticos

Un peritaje informático es un análisis técnico realizado por expertos en informática que evalúa la seguridad y fiabilidad de los sistemas utilizados para realizar transferencias electrónicas. Este peritaje debe tener en cuenta diversos aspectos técnicos y profesionales, tales como:

• Integridad del sistema: Asegurarse de que el sistema no ha sido comprometido por hackers o software malicioso.
• Procedimientos de seguridad: Verificar que se sigan los procedimientos adecuados para autenticar y autorizar transferencias.
• Trazabilidad: Proveer un rastro auditivo claro que permita seguir el origen y destino de las transacciones.

Casos exitosos de demandas contra bancos por Transferencias Fraudulentas

En la mayoría de los casos recientes, los bancos no han podido presentar pruebas suficientes de que sus sistemas son fiables y de que han seguido las disposiciones de la CNBV. Esto ha resultado en sentencias a favor de los ciudadanos, quienes han logrado recuperar sus fondos tras demostrar que las transferencias no fueron autorizadas por ellos.

Para los consumidores, esto subraya la importancia de estar atentos y preparados para actuar en caso de detectar transferencias fraudulentas. Aquí hay algunos pasos cruciales que debe seguir:

• Guarde los comprobantes: Mantenga registros detallados de todas las transacciones que no reconoce.
• Presente una queja: Si el banco no le reintegra el dinero, presente una queja ante la Profeco.
• Contrate un Peritos Informático: Asegúrese de contar con peritos en informática expertos para ayudar a demostrar la falta de fiabilidad del sistema del banco y su cumplimiento con la normativa.

En GlobátiKa Peritos Informáticos, ofrecemos servicios especializados que son fundamentales para la defensa en casos de transferencias fraudulentas. Nuestro equipo de expertos en informática forense puede proporcionar:

• Análisis técnico detallado: Realizamos peritajes informáticos exhaustivos para evaluar la seguridad y fiabilidad de los sistemas utilizados por los bancos.
• Asesoría legal y técnica: Trabajamos estrechamente con abogados y otros profesionales para asegurarnos de que su caso esté bien documentado y respaldado por pruebas técnicas sólidas.
• Representación en juicio: Proveemos testimonios y reportes técnicos que pueden ser utilizados en juicio para demostrar la responsabilidad del banco.

Nuestros Servicios Incluyen:

• Auditorías de seguridad: Evaluamos la infraestructura de seguridad de su banco para identificar vulnerabilidades.
• Revisión de protocolos: Analizamos los procedimientos seguidos durante las transferencias para asegurar que cumplen con las normativas de la CNBV.
• Consultoría en Ciberseguridad: Le ayudamos a implementar medidas preventivas para protegerse contra futuras transferencias fraudulentas.

Hemos trabajado en numerosos casos donde nuestros peritajes han sido fundamentales para obtener sentencias favorables para nuestros clientes. Nuestra experiencia y dedicación nos permiten proporcionar un servicio de alta calidad, asegurando que sus derechos sean defendidos de manera efectiva.

Las transferencias fraudulentas son un problema serio y creciente que puede afectar a cualquier cuentahabiente. Es fundamental que esté bien informado y preparado para actuar rápidamente en caso de detectar una transacción no autorizada. En GlobátiKa Peritos Informáticos, estamos aquí para ofrecerle el apoyo técnico y legal necesario para enfrentar estos desafíos. Nuestro equipo de expertos en informática forense está listo para ayudarle a defender sus derechos y recuperar sus fondos.

No espere a ser víctima de una transferencia fraudulenta. Contáctenos hoy mismo para una consulta y descubra cómo podemos ayudarle a protegerse y a tomar acción efectiva contra cualquier actividad fraudulenta en su cuenta bancaria.

Contrate un Perito Informático experto en phishing

En Globátika Lab contamos con peritos informáticos cualificados en toda España, y multitud de casos de éxito en la investigación, realización de informes periciales y la ratificación en sala de nuestro perito judicial informático con un lenguaje judicial apropiado para el entendimiento de sus señorías. Así como el asesoramiento a bufetes y colegios de abogados.

Para cualquier consulta, no dude en llamarnos al teléfono 900 649 252, o ponerse contacto a través del formulario de contacto de nuestra página web, estaremos encantados de atenderle.

Las 10 Ciudades con mayor ciberataques de España: Un análisis serio de la preocupante situación en seguridad informática

Los ciberataques están en aumento en España, y es fundamental estar al tanto de esta realidad tanto para individuos como para empresas que corren el riesgo de sufrir consecuencias graves a causa de brechas en la seguridad informática. Según datos recientes proporcionados por el INE, ESET y el OSPI, nuestro país ha experimentado un incremento en ataques cibernéticos diseñados para robar contraseñas y datos bancarios, afectando tanto a ciudadanos comunes como a entidades empresariales.

En un mundo altamente digitalizado, la información y los datos son moneda de cambio, lo que convierte a la ciberseguridad en un tema primordial para proteger los intereses y la integridad de las personas y las organizaciones. Estamos viviendo en una era en la que la tecnología ha avanzado a pasos agigantados, pero, lamentablemente, también ha proporcionado un terreno fértil para aquellos con malas intenciones y habilidades informáticas maliciosas.

Análisis de Ciberataques en España (año 2020):

En el año 2020, España fue el tercer país con mayor número de ciberataques a nivel mundial, destacando la gravedad de la situación en materia de ciberseguridad. A continuación, presentamos un análisis detallado de las 10 provincias españolas que fueron más afectadas por esta problemática:

Madrid: La provincia de Madrid encabezó la lista con un total de 48,678 ciberataques. El fraude informático fue el principal tipo de ataque, representando una preocupante cifra de 44,139 casos. Además, la interceptación ilícita también fue una modalidad destacada, con 790 ataques.

Madrid	48678
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	790
AMENAZAS Y COACCIONES	2.054
CONTRA EL HONOR	143
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	24
DELITOS SEXUALES	224
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	998
FRAUDE INFORMÁTICO	44.139
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	306

Barcelona: La provincia de Barcelona se posicionó en segundo lugar, registrando 35,708 ciberataques en total. Al igual que en Madrid, el fraude informático fue la modalidad más frecuente con 34,413 ataques, seguido de la interceptación ilícita con 466 casos.

Barcelona	35708
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	466
AMENAZAS Y COACCIONES	417
CONTRA EL HONOR	17
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	5
DELITOS SEXUALES	133
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	141
FRAUDE INFORMÁTICO	34.413
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	116

Valencia: Esta provincia ocupó el tercer puesto con 23,560 ciberataques. El fraude informático destacó como el principal tipo de ataque con 10,879 casos, seguido de las amenazas y coacciones con 465 ataques.

Valencia	14525
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	226
AMENAZAS Y COACCIONES	965
CONTRA EL HONOR	135
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	9
DELITOS SEXUALES	92
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	490
FRAUDE INFORMÁTICO	12.486
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	122

Islas Baleares: Las Islas Baleares se ubicaron en el cuarto lugar con un total de 11,800 ciberataques. El fraude informático también fue el más recurrente, con 10,879 ataques, seguido de la interceptación ilícita con 156 casos.

Islas Baleares	11800
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	156
AMENAZAS Y COACCIONES	465
CONTRA EL HONOR	34
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	5
DELITOS SEXUALES	52
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	169
FRAUDE INFORMÁTICO	10.879
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	40

Vizcaya: La provincia de Bizkaia enfrentó un total de 9,985 ciberataques. El fraude informático fue nuevamente el más destacado, con 9,251 casos, y la interceptación ilícita con 173 ataques.

Vizcaya	9985
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	173
AMENAZAS Y COACCIONES	214
CONTRA EL HONOR	1
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	5
DELITOS SEXUALES	73
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	248
FRAUDE INFORMÁTICO	9.251
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	20

Sevilla: Sevilla registró 9,630 ciberataques en total. El fraude informático fue el principal tipo de ataque, con 8,040 casos, seguido de las amenazas y coacciones con 953 ataques.

Sevilla	9630
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	249
AMENAZAS Y COACCIONES	953
CONTRA EL HONOR	117
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	4
DELITOS SEXUALES	109
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	113
FRAUDE INFORMÁTICO	8.040
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	45

Málaga: La provincia de Málaga contabilizó 9,183 ciberataques. Al igual que en otras provincias, el fraude informático fue el más recurrente, con 8,064 casos, y la interceptación ilícita con 245 ataques.

Málaga	9183
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	245
AMENAZAS Y COACCIONES	496
CONTRA EL HONOR	70
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	4
DELITOS SEXUALES	59
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	171
FRAUDE INFORMÁTICO	8.064
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	74

Alicante: Alicante ocupó el octavo lugar con 8,956 ciberataques en total. El fraude informático lideró las modalidades de ataque con 7,562 casos, seguido de las amenazas y coacciones con 629 ataques.

Alicante	8956
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	180
AMENAZAS Y COACCIONES	629
CONTRA EL HONOR	66
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	11
DELITOS SEXUALES	74
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	352
FRAUDE INFORMÁTICO	7.562
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	82

Palmas (Las): Esta provincia enfrentó un total de 8,942 ciberataques. Nuevamente, el fraude informático fue la modalidad más frecuente, con 7,896 casos, y la interceptación ilícita con 102 ataques.

Palmas (Las)	8942
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	102
AMENAZAS Y COACCIONES	562
CONTRA EL HONOR	80
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	5
DELITOS SEXUALES	111
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	150
FRAUDE INFORMÁTICO	7.896
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	36

Murcia: La provincia de Murcia cerró la lista de las 10 más afectadas con 6,828 ciberataques. El fraude informático lideró con 5,887 casos, seguido de las amenazas y coacciones con 446 ataques.

Murcia	6828
ACCESO E INTERCEPTACIÓN ILÍCITA	97
AMENAZAS Y COACCIONES	446
CONTRA EL HONOR	49
CONTRA LA PROPIEDAD INDUSTRIAL/INTELECTUAL	5
DELITOS SEXUALES	66
FALSIFICACIÓN INFORMÁTICA	242
FRAUDE INFORMÁTICO	5.887
INTERFERENCIA EN LOS DATOS Y EN EL SISTEMA	36

Estos datos, obtenidos del Instituto Nacional de Estadística (INE), reflejan la urgente necesidad de fortalecer las medidas de ciberseguridad en estas provincias, así como en todo el país. El incremento en la cantidad y sofisticación de los ciberataques subraya la importancia de concienciar y formar tanto a empresas como a usuarios en la protección contra estas amenazas digitales. España debe tomar acciones decididas para proteger sus activos digitales y salvaguardar la confidencialidad e integridad de la información en un entorno cada vez más conectado y vulnerable.

Comparación de datos y escenario actual

Los datos recopilados hasta la fecha, nos permiten tener una idea más clara de la magnitud del problema. Según los informes los ciberataques dirigidos a robar contraseñas y datos bancarios y el fraude por cambio de número de cuenta bancaria en correos electrónicos son los casos mas comunes. Esto es motivo de preocupación tanto para los individuos que utilizan servicios en línea, como para las empresas que almacenan información valiosa en sus sistemas.

El cibercrimen no solo afecta a grandes corporaciones, sino que también las pequeñas y medianas empresas (PYMES) están en riesgo. A menudo, las PYMES no cuentan con la misma infraestructura de ciberseguridad que las grandes empresas, lo que las convierte en blancos más vulnerables para los ciberdelincuentes. Los datos sugieren que el robo de información personal y financiera se ha convertido en una práctica común en nuestra sociedad digital.

Contratar un Perito Informático experto en Ciberseguridad

En GlobátiKa Lab, somos conscientes de la creciente importancia de la ciberseguridad y de los desafíos que enfrentan las empresas y usuarios. Por eso disponemos de oficinas repartidas por toda la geografía española, con el objetivo de brindar una asistencia eficiente y especializada en materia de seguridad informática.

Nuestra presencia en Madrid, Barcelona, Valencia, Islas Baleares, Vizcaya, Sevilla, Málaga, Alicante, Palmas (Las) y Murcia nos permite estar cerca de las empresas y usuarios que requieren apoyo en la protección contra ciberamenazas y en la resolución de incidentes informáticos.

En cada una de nuestras delegaciones, contamos con un equipo de Peritos Informáticos altamente cualificados y experimentados, quienes se encuentran preparados para ofrecer soluciones personalizadas y a la medida de las necesidades de nuestros clientes. Además, disponemos de modernos laboratorios informáticos equipados con la tecnología más avanzada, lo que nos permite llevar a cabo investigaciones y análisis forenses de manera minuciosa y efectiva.

Contacte con GlobátiKa Lab y nuestro Perito Judicial Informático

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¡Cuidado con el cargo de un céntimo! El peligroso truco de los ciberdelincuentes para conseguir tu tarjeta de crédito

El fraude de tarjetas de crédito online se ha convertido en una amenaza cada vez más común en nuestra sociedad actual. La facilidad con la que los ciberdelincuentes pueden obtener información confidencial y realizar transacciones no autorizadas ha llevado a un aumento alarmante en este tipo de delitos. En GlobátiKa Peritos Judiciales, contamos con años de experiencia en el análisis forense de evidencias digitales, entendemos la importancia de combatir este problema y ofrecemos nuestros servicios profesionales para ayudar a las víctimas de estos fraudes.

Fraude de tarjetas de crédito con cargos de un céntimo

Imagine lo siguiente: un día revisando el estado de su cuenta bancaria, usted se da cuenta de que ha habido un extraño cargo de 1 céntimo. Lo curioso es que usted no realizó esa transacción. Aquí comienza el fraude de tarjeta de crédito y el peligroso truco de los ciberdelincuentes. Si este cargo es aceptado, porque no la tarjeta de crédito no estaba apagada o desactivada, el micro cargo de un céntimo se hará efectivo.

Esto le dará a los ciberdelincuentes la pista de que han logrado obtener tu número de tarjeta de crédito, la fecha de caducidad y el código de seguridad CVV. Una vez validada la operación, comenzarán a realizar compras hasta liquidar todo el saldo de su cuenta.

¿Cómo obtienen los números de tarjeta de crédito?

Llegados a este punto, usted se preguntará cómo es posible que los ciberdelincuentes consigan estos números de tarjetas de crédito. Existen dos posibilidades, una técnica dirigida hacia usted, en la que logran la clonación de su tarjeta, también llamada Skimming, o bien mediante algoritmos de generación de números de tarjeta de crédito.

El Skimming, consiste en la instalación de dispositivos ilegales en cajeros automáticos, terminales de pago o incluso en los lectores de tarjetas en establecimientos comerciales. Estos dispositivos son capaces de copiar la información de tu tarjeta, incluyendo el número, la fecha de caducidad y el código de seguridad CVV, sin que te des cuenta. Los delincuentes luego recopilan estos datos y los utilizan para realizar compras fraudulentas. Es importante estar atentos a cualquier signo de manipulación o irregularidad en los dispositivos de pago y denunciar cualquier actividad sospechosa a las autoridades o a tu entidad financiera de inmediato.

Por otro lado también utilizan generadores de números de tarjetas de crédito, que son algoritmos diseñados para calcular combinaciones válidas. A través de bots, comienzan a probar miles de números hasta que encuentran uno que acepta el cargo de prueba de 1 céntimo. Repiten este proceso sucesivamente hasta que dan con tu número de tarjeta.

El papel del perito informático en los fraudes por tarjeta de crédito:

En este escenario, es fundamental contar con la ayuda de un perito informático especializado. Nuestros peritos informáticos pueden demostrar que se trata de un fraude gracias a la geolocalización del móvil utilizado en la transacción, así como a los datos bancarios de logs e IP desde donde se realizó la compra y donde se encontraba la víctima del fraude. Nuestra experiencia y conocimientos en el análisis forense de evidencias digitales son clave para determinar la autoría del delito y recopilar pruebas sólidas que respalden tu caso.

En situaciones como estas, la peritación de fraudes online con tarjetas de crédito se vuelve imprescindible. Es un proceso en el que un perito informático experto examina minuciosamente las evidencias digitales relacionadas con el fraude y determina las circunstancias en las que ocurrió el delito. Además, se evalúan las consecuencias del caso en cuestión si no se realiza esta peritación adecuadamente. La recopilación de pruebas sólidas respaldadas por un perito informático puede marcar la diferencia en la resolución de su caso ante los tribunales.

Preguntas frecuentes:

1. ¿Qué hacer si me hacen fraude con mi tarjeta de crédito? Si usted es víctima de fraude con tu tarjeta de crédito, debe acudir inmediatamente a su entidad bancaria para informar lo sucedido, solicitar el bloqueo de la tarjeta y proporcionar toda la información y pruebas disponibles sobre los hechos.
2. ¿Cuánto tiempo tarda el banco en devolver el dinero de un fraude? Generalmente, una vez presentada la reclamación, el seguro de la entidad bancaria suele ingresar el importe total del dinero robado en un plazo de 24 horas en la cuenta del titular.
3. ¿Qué hacer si el banco no me devuelve mi dinero? Si la entidad bancaria se niega a devolverte el importe de las compras fraudulentas y el seguro no se hace cargo, es importante tomar medidas legales y periciales para demostrar que se trata realmente de un fraude online.
4. ¿Cómo rastrear un cargo a mi tarjeta? Llame a su entidad financiera, informe sobre los cargos no reconocidos y cancele su tarjeta para evitar que los delincuentes realicen más operaciones.

En GlobátiKa Peritos Judiciales, estamos comprometidos a ayudarte en casos de fraudes con tarjetas de crédito. Nuestros peritos informáticos altamente cualificados están listos para analizar las evidencias digitales, realizar investigaciones exhaustivas y proporcionarte el respaldo necesario en tu caso.

Contacte con GlobátiKa Lab y nuestro Perito Judicial Informático

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